Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (AML/CTF)

Сервис обмена криптовалют Btcrotor.net

Дата вступления в силу: 05 января 2026 г.

Основание: Международные стандарты FATF и национальное законодательство стран присутствия

Раздел 1. Цели и принципы политики

Сервис Btcrotor.net (далее — «Платформа») придерживается максимальных стандартов в сфере финансового комплаенса. Настоящая Политика направлена на:

- Предотвращение использования платформы в противоправных целях;

- Обеспечение соответствия деятельности требованиям регуляторов;

- Защиту деловой репутации и укрепление доверия пользователей;

- Соблюдение рекомендаций FATF и законодательства юрисдикций работы Сервиса.

Раздел 2. Идентификация и верификация пользователей (KYC)

2.1. Обязательность процедуры

Доступ к функционалу платформы, превышающий установленные лимиты, предоставляется исключительно после прохождения верификации. Btcrotor использует инструменты внешних KYC-провайдеров для валидации данных пользователей. Процедура идентификации дифференцирована на два уровня, от которых зависят ограничения на транзакции:

• Уровень 1 — Базовая верификация. Включает проверку адреса электронной почты, документов, удостоверяющих личность, и адреса регистрации. Применяется для стандартных банковских операций, не отнесенных к категории высокорисковых.
• Уровень 2 — Расширенная верификация. Инициируется при наличии признаков повышенного риска или соответствующего AML-статуса. Перечень документов может быть дополнен требованием подтвердить источник происхождения денежных средств (Source of Funds).

Право на запрос документов в рамках расширенной проверки остается за сервисом и реализуется по результатам индивидуальной оценки рисков.

2.2 Верификация источника средств (Source of Funds)

При прохождении расширенной идентификации на Пользователя возлагается обязанность документально подтвердить легальность происхождения активов. Перечень принимаемой документации является открытым и может включать:

• - подтверждения трудовых доходов (справки, контракты, налоговые декларации);
• - банковские выписки, фиксирующие поступление средств;
• - доказательства дохода от инвестиций (дивиденды и т.п.);
• - договоры отчуждения имущества (недвижимость, транспорт);
• - свидетельства о наследстве или договоры дарения;
• - отчетность о предпринимательской деятельности.

Сервис оставляет за собой право запросить дополнительную информацию или иные документы индивидуально, исходя из результатов оценки рисков.

2.3. Требуемые документы при верификации клиента

Для подтверждения личности (на выбор):

- Внутренний паспорт гражданина (ID-карта);

- Заграничный паспорт;

- Водительское удостоверение.

Для подтверждения адреса (на выбор):

- Договор аренды (заверенный) или банковская выписка;

- Счета за коммунальные услуги/электроэнергию;

- Налоговая декларация;

- Иные официальные документы с указанием адреса проживания за последние 3 месяца.

Требования к документам:

- Данные должны быть продублированы латинской транслитерацией;

- Документы должны быть действительными, надёжными и независимыми;

- Обязательное селфи клиента с табличкой «Btcrotor.net» и текущей датой.

2.4. Категоризация клиентов по уровню риска

Автоматически к высокому риску относятся:

- PEP (политически значимые лица) и их близкие;

- Резиденты стран из списка FATF High-Risk Jurisdictions.

2.5. Дополнительные положения

- Платформа оставляет за собой право запрашивать повторную верификацию при подозрительной активности;

- Пользователи из юрисдикций «чёрных списков» FATF, OFAC, ЕС, ООН (Приложение №1) не обслуживаются;

- Сроки проверки: стандартная — 1–24 часа, расширенная (EDD) — 24–72 часа.

Раздел 3. Мониторинг операций (KYT)

3.1. Инструменты анализа

Btcrotor.net использует автоматизированные и ручные методы проверки транзакций через специализированные провайдеры (включая AMLBot и аналоги).

3.2. Критерии оценки рисков

Проверка осуществляется по следующим параметрам:

1. Связь с санкционными списками: адреса из «чёрных» кластеров (даркнет, мошенничество, украденные средства);
2. Использование анонимизаторов: миксеры, тумблеры, протоколы;
3. Подозрительные паттерны:

- Дробные переводы (smurfing);

- Операции из высокорисковых юрисдикций;

- Риск-скоринг: присвоение уровня Low / Medium / High.

3.3. Шкала риск-оценки (пример)

- Low: оценка ≤ 62% по модели провайдера;

- Medium: оценка 62%-70%;

- High: оценка 70%- 75%.

Оценки носят субъективный характер и зависят от методологии провайдера.

Операции с маркировкой High Risk могут быть заблокированы автоматически и передаются на ручную проверку AML-офицеру.

Предварительная проверка адреса: https://www.bestchange.ru/report/

Раздел 4. Обязательства и гарантии Сервиса

Btcrotor.net обязуется:

1. - Внедрять процедуры KYC/KYT и оценку рисков;
2. - Мониторить операции и блокировать транзакции при выявлении угроз AML/CTF;
3. - Передавать информацию в уполномоченные органы в установленных законом случаях;
4. - Хранить данные клиентов и транзакций не менее 5 лет;
5. - Регулярно обучать персонал стандартам комплаенса;
6. - Обеспечивать легитимность отправляемых клиентам активов.

Требования к исходящим транзакциям:

- Использование уникальных (одноразовых) криптоадресов;

- Отправка только на адреса с низким риском по данным AML-аналитиков;

- Приоритет адресам лицензированных платформ.

Все выплаты соответствуют требованиям FATF, OFAC и иных международных регуляторов.

Раздел 5. Действия при выявлении подозрительной активности

При обнаружении признаков незаконной деятельности Платформа:

1. Немедленно приостанавливает операцию;
2. Блокирует аккаунт до завершения расследования;
3. Формирует внутренний отчёт (SAR/STR);
4. При необходимости уведомляет компетентные органы (Росфинмониторинг, FinCEN, FIU ЕС и др.).

Возврат средств и комиссии:

- Комиссия за возврат по AML-кейсам: до 5% от суммы, но не более $100;

- Возврат невозможен, если активы признаны связанными с незаконной деятельностью или подлежат изъятию по требованию органов;

- Для добросовестных клиентов, прошедших KYC/SoF, комиссия ограничена сетевыми сборами.

Отказ клиента от предоставления информации или уклонение от верификации является основанием для прекращения обслуживания.

Раздел 6. Работа с контрагентами и партнёрами

Платформа:

- Не сотрудничает с сервисами из юрисдикций со слабым AML-регулированием;

- Проводит due diligence всех партнёров (биржи, платёжные шлюзы, API-провайдеры);

- Требует от контрагентов наличия лицензий и соблюдения международных стандартов.

Раздел 7. Защита и хранение данных

Все персональные и транзакционные данные:

- Шифруются по отраслевым стандартам безопасности;

- Хранятся на защищённых серверах в юрисдикциях, соответствующих GDPR и MiCA;

- Доступны только авторизованному персоналу;

- Сохраняются минимум 5 лет после прекращения отношений с клиентом (если закон не требует иного срока).

*Политика конфиденциальности применяется к сайту и мобильному приложению Btcrotor.net.

Раздел 8. Внутренний контроль и обучение

1. Ответственный за Политику — AML-офицер (контакт: support@btcrotor.net);
2. Все сотрудники проходят ежегодное обучение по AML/CTF;
3. Ежеквартальные внутренние аудиты с привлечением независимых экспертов при необходимости.

Раздел 9. Заключительные положения

- Настоящая Политика является частью Пользовательского соглашения Btcrotor.net;

- Сервис вправе вносить изменения в одностороннем порядке с уведомлением пользователей через сайт;

- Использование услуг Платформы означает автоматическое согласие с условиями данной Политики.

Контакты для сообщений о подозрительной активности: support@btcrotor.net

Ответственный AML-офицер: support@btcrotor.net

© Btcrotor.net, 2026

*Приложение №1

Запрещённые юрисдикции (высокий AML-риск):

Afghanistan, Iran, North Korea, Syria, Yemen, Libya, Somalia, Cuba, Crimea, Transnistria, Venezuela, Myanmar (Burma), а также все территории, включённые в санкционные списки FATF, OFAC, ЕС и ООН на дату проведения операции.